为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，中国人民银行于2016年9月30日公布银发〔2016〕261号文件《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（以下简称通知）。《 通知 》要求全面推进个人账户分类管理制度。此举被外界一度误读为“央行严格限制网络支付账户转账交易笔数及限额”、“一人只能有一个支付宝”。

  对此随行付相关负责人表示，此次《 通知 》主要对增量账户进行规范，个人在2016年12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。若个人希望按现有方式继续使用已开立的各个Ⅰ类户，仍然可以继续使用，对于数量较多的，应根据银行要求进行说明；同时，261号文没有对转账笔数做限制，实际转账笔数是由支付机构和客户自行约定的，支付机构将根据客户的支付习惯与客户约定笔数和限额，此项工作主要是为了防范异常大额、大量交易。

  支付机构应从审核单位开户、限制累计转账、调查用户交易背景、监测特约账户、规范终端管理、完善交易体系、建立交易模型等众多方面深度落实《 通知 》规定，如在为单位开立支付账户时，要求该单位提供相关证明，面对面地核实其身份，并对其身份及信息进行多种交叉验证；当发现相关账户存在大量转入转出交易时，应对其交易背景进行调查，如发现存在异常的，应当按照审慎的原则调整向单位和个人提供的相关服务；支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务时，应当对特约商户加强交易监测和风险管理等，多种手段强化支付结算管理，共筑金融安全防线。

  随行付一直将反电信诈骗、反伪卡盗刷、防范二清、反洗钱等作为企业风控安全的工作核心。对内，目前随行付已建立完善的多维风控体系，从客户入网的黑名单预警和识别、到支付交易全程风险监控、到事后风险应急处理三大块入手，进行实时的风险管控与拦截，7*24小时地保障用户资金安全。单笔交易可识别过千种风险、资金损失率低于百万分之一。对外，随行付还多次协助警方将资金阻截在犯罪分子转移之前，最大程度保护受害者，得到了各地公安机关的高度赞扬。同时，随行付积极牵头建立机构间的黑名单共享机制，定期共享黑名单数据，行业内外司法联动、共筑防线。